भारत में नियोबैंक का भविष्य कैसा है, Future of NeoBanks in India

Future of Neobanks in India | How Are Neobanks Banks | What Factors Can Contribute a Neo-Bank to Fail.

नियो बैंक का भविष्य कैसा है: हाल ही के कुछ सालों में नियो बैंक ने मार्केट में एक मजबूत पकड़ बना ली है. अब आप नियो बैंक की सहायता से खाता खोलने, फिक्स डिपॉजिट करने, म्यूच्यूअल फंड मे इन्वेस्टमेंट करने,रिचार्ज करने,बिल पेमेंट करने जैसी कई सारी सुविधाओं का लाभ ले सकते हैं. कुछ Neo Banks तो क्रेडिट कार्ड भी ऑफर करते हैं, इसके अलावा जरूरत पड़ने पर पर्सनल लोन की सुविधा भी देते हैं.

पारंपरिक बैंकों की तुलना में नियो बैंक फास्ट और सुविधाजनक होते हैं. वर्तमान समय में फिनटेक स्टार्ट-अप्स और कंपनियां अब Neo Banks को लॉन्च करके परेशानी मुक्त नए बैंकिंग सिस्टम के साथ काम कर रही है.

Neo Banking सिस्टम रोबोटिक्स, मशीन लर्निंग और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (ai) के उपयोग ने फिनटेक कंपनियों को पारंपरिक बैंकों के ग्राहकों के सामने आने वाली समस्याओं को दूर करने के लिए लेटेस्ट टेक्नोलॉजी का उपयोग करती है.

इन बैंकों की कोई फिजिकल ब्रांच ना होने के बावजूद ये अपनी मोबाइल ऐप के माध्यम से सभी बैंकिंग सुविधाएं प्रदान करती है. Neo Bank कई सारी पारंपरिक बैंकों के साथ मिलकर अपनी फाइनेंस सेवाएं प्रदान करती है.

दोस्तों इस आर्टिकल में जानेंगे, भारत में नियो बैंक का भविष्य कैसा है, नियो बैंक कैसे बैंक होते हैं, फिनटेक की दुनिया में नियो बैंक का उदय कैसे हुआ, नियो बैंक के आ जाने से बैंकिंग सिस्टम में कौन से बैंक आए हैं, Neo Banks को Fail करने के कौन कौन से कारण हो सकते हैं इत्यादि अन्य सभी जानकारी यहां पर दी जाएगी. आप सभी से सिर्फ एक रिक्वेस्ट है इस आर्टिकल को अंत तक अवश्य पढ़ें.

नियोबैंक कैसे बैंक होते है? (How Are Neobanks Banks)

नियो बैंक एक ऑनलाइन बैंक होते हैं जो अपने मोबाइल एप्लीकेशन के माध्यम से बैंकिंग सुविधाएं प्रदान करते हैं. ये बैंक एक जीरो बैलेंस अकाउंट ओपन करने की सुविधा देते हैं. इसलिए यह मार्केट में बहुत ज्यादा पॉपुलर हो रही है.

नियो बैंक में खाता बिना बैंकों के चक्कर काटते हुए, बिना लंबी लाइनों में लगे हुए, मात्र 5 मिनट में आधार कार्ड और पैन कार्ड के माध्यम से ओपन कर सकते हैं.

Neo Banks आमतौर पर लोगों की जरूरतों को देखते हुए डिजाइन किए जाते हैं.अगर आप एक Minor है तो आपको हर वह सुविधा इस बैंक अकाउंट में देखने को मिलेगी जो कि एक Minor को मिलनी चाहिए .

इसके अलावा यदि आप एक डिजिटल सेविंग अकाउंट ओपन करना चाहते हैं तो ऐसे में आपको एक डिजिटल जीरो बैलेंस सेविंग अकाउंट के साथ, फ्री डेबिट कार्ड की सुविधा भी दी जाएगी.

इसके अलावा बैंकिंग सुविधाओं का लाभ लेने के लिए Mobile Banking की सुविधा भी दी जाएगी, अगर किसी प्रकार की समस्या आती है तो यहां पर आपको 24/7 कस्टमर सपोर्ट भी मिलेगा.

यह बैंक पूरी तरीके से ऑनलाइन होते हैं जो अपने कस्टमर को ऑनलाइन अपने मोबाइल एप्लीकेशन (apps) के माध्यम से ही ऑनलाइन रिचार्ज करने, ऑनलाइन पैसे जमा करने, ऑनलाइन पैसे निकलवाने, बीमा करने और क्रेडिट कार्ड का बिल जमा करने की सुविधा देते हैं.

ये बैंक अपनी मोबाइल एप्लीकेशन में काफी सिंपल यूजर इंटरफेस रखते हैं ताकि हर व्यक्ति इन एप्लीकेशन का उपयोग आसानी से कर सकें.

कुछ मोबाइल एप्लीकेशन का यूआई Ui इतना यूजर फ्रेंडली होता है जिसका उपयोग अनपढ़ व्यक्ति भी आसानी से कर सकते हैं.

Future of Neobanks in India | नियोबैंक का भविष्य कैसा है?

भारत और विश्व में नियो बैंकिंग का भविष्य वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में बढ़ोतरी लेकर आया है. यह बैंक वैश्विक स्तर पर काफी ज्यादा तेजी से बढ़ रहे हैं.

➡️ वर्ष 2016 से 2020 तक नियो बैंकिंग बाजार में 2030 से अंत तक 50.6% सीएजीआर दर्ज किया है, नियो बैंकिंग बाजार 2.05 ट्रिलियन डॉलर तक पहुंचने का अनुमान है.

➡️ यदि केंद्रीय बैंकरों द्वारा विनियामक 53.4% का सीएजीआर छूट प्रदान की जाती है तो इंडो-पैसिफिक और यूरोप के क्षेत्र मे Neo Bank के लिए बेहतरीन बिजनेस अपॉर्चुनिटी है.

➡️ वर्ष 2025 तक चीन को नव बैंकिंग बिजनेस के बढ़ने के लिए सबसे अच्छे देश होने का अनुमान लगाया जा रहा है.

➡️ देश में करोना महामारी के बाद वर्ष 2019 से वर्ष 2021 तक पिछले 3 सालों में डिजिटल लेनदेन में 232,000 से 430,000 से बढ़कर 90% हो गया.

➡️ इस आंकड़े से आप यह अनुमान लगा सकते हैं कि देश में न्यू बैंकिंग के बढ़ने की संभावना काफी ज्यादा है.हालांकि, नियामक मानदंडों, डेटा सुरक्षा और एपीआई एकीकरण से संबंधित बाधाओं के प्रबंधन के प्रति Neobanks के दृष्टिकोण को समझना भी महत्वपूर्ण है.

Neo Banks का भविष्य तेजी से बढ़ता हुआ नजर आ रहा है आने वाले कुछ सालों में सभी बैंक इस प्रणाली को अपनाएंगे वर्तमान समय में कुछ बैंक तो इस बैंकिंग सिस्टम का उपयोग करके अपने फाइनेंस सेवाएं दे रहे हैं.

फिनटेक की दुनिया में नियो-बैंकों का उदय?(The Rise of Neo-Banks in The Fintech World)

लोगों की बढ़ती हुई सुविधाओं को देखते हुए फिनटेक कंपनियों ने कुछ बैंकों के साथ पार्टनरशिप करके न्यू बैंक को मार्केट में उतारा है यह बैंक ऑनलाइन होते हुए भी अपनी फाइनेंस सुविधाओं के लिए जाने जाते हैं.

अगर आप 2023 में अपना बेस्ट जीरो से भी अकाउंट ओपन करना चाहते हैं तो ऐसे में आप Neo Banks की ओर जा सकते हैं.

यह बैंक आपको बिना लंबी लाइनों में लगे हुए बिना डॉक्यूमेंट को बैंक में जमा किए हुए बिना बैंकों के चक्कर काटे हुए तुरंत बैंक खाता ओपन करने की सुविधा देते हैं.

अकाउंट नंबर और आईएफएससी कोड मात्र 5 मिनट में एक्टिवेट हो जाता है पारंपरिक बैंकों की तुलना में यह बैंकिंग सिस्टम काफी फास्ट है.

अगर देखा जाए पारंपरिक बैंकों मैं अकाउंट ओपन करने के लिए बैंक में जाना पड़ता है एप्लीकेशन फॉर्म को भरना पड़ता है फिजिकल डॉक्यूमेंट को ब्रांच में जमा करने पड़ते हैं.

इसके बाद 24 से 72 घंटे के बाद अकाउंट नंबर दिया जाता है लेकिन Neobanks के साथ ऐसा कुछ नहीं होता, इसमें आपको तुरंत सभी सुविधाएं मिल जाती है.

अकाउंट ओपन होने के 8 से 10 दिन बाद आपको डेबिट कार्ड आपके आधार एड्रेस पर भी भेज दिया जाता है ताकि आपको बैंकिंग सुविधाओं का उपयोग करते समय किसी प्रकार की समस्या का सामना ना करना पड़े , यहां पर आपको मोबाइल एप्लीकेशन पर वर्चुअल डेबिट कार्ड (virtual Debit Card) तुरंत मिल जाता है जिसकी सहायता से आप रिचार्ज, बिल पेमेंट वगैरह कर सकते हैं.

न्यू बैंकिंग का उदय भारत में कोरोना महामारी के चलते हुए हुआ था.वर्तमान समय में यह बैंकिंग प्रणाली बहुत तेजी से बढ़ रही है.

➡️ कोटक महिंद्रा बैंक जो कि भारत का चौथा प्राइवेट सेक्टर का बैंक है. यह बैंक अपना Kotak 811 Zero Balance Account की सुविधा इस टेक्नोलॉजी के माध्यम से ही दे रहा है.

➡️ Federal Bank के साथ कुछ पार्टनरशिप मोबाइल एप्लीकेशन जैसे Fi Money, Jupiter Money बहुत तेजी से विकसित हुई हैं. इन बैंकिंग ऐप के 1 करोड से भी अधिक डाउनलोड है और इन्हें रेटिंग गूगल प्ले स्टोर पर 4.4 मिली हुई है.

भारत में बैंकिंग के कौन से नए रूप सामने आए हैं? (What New Forms of Banking Have Emerged in India)

वर्ष 2013 में आरबीआई द्वारा गठित नचिकेत मोर समिति की सिफारिश पर, वित्तीय समावेशन और वित्तीय सेवाओं तक पहुंच के उद्देश्य से, दो प्रकार के बैंकों को लाइसेंस जारी करना शुरू किया गया है. यह बैंक छोटे पैमाने पर ऑनलाइन अपनी फाइनेंस सेवाएं प्रदान करते हैं.

1️⃣ Small Finance Banks:

स्माल फाइनेंस बैंक छोटे दुकानदारों, किसानों, एमएसएमई, असंगठित व्यवसाय से जुड़े हुए लोगों को एक बचत खाता खोलने और लोन देने की सुविधा प्रदान करते हैं.आप इन बैंकों की सहायता से डेबिट कार्ड और चेक बुक जैसे सुविधाओं का भी लाभ ले सकते हैं.यह बैंक हाल ही के कुछ सालों में काफी ज्यादा पॉपुलर हुए हैं.

यहां पर हमने भारत में मौजूद सभी स्माल फाइनेंस बैंक की लिस्ट दी है जिसके बारे में आप नीचे पढ़ सकते हैं.

Sr No	Small Finance Banks in India
1	Au Small Finance Bank
2	Equitas Small Finance Bank
3	Ujjivan Small Finance Bank
4	Capital Small Finance Bank
5	Jana Small Finance Bank
6	Shivalik Small Finance Bank
7	Esaf Small Finance Bank
8	Fincare Small Finance Bank
9	Utkarsh Small Finance Bank
10	North East Small Finance Bank
11	Suryoday Small Finance Bank
12	Unity Small Finance Bank

2️⃣ Payments Banks:

पेमेंट बैंक के माध्यम से आप यूटिलिटी बिल, पैसे ट्रांसफर, फिक्स डिपॉजिट करने, छोटी सेविंग करने जैसी सुविधाओं का लाभ लिया जा सकता . है यह बैंक आपको ऑनलाइन अपने मोबाइल एप्लीकेशन के माध्यम से ये सभी सुविधाएं प्रदान करते हैं.

यहां पर आपको वर्चुअल डेबिट कार्ड भी मिलेगा, जिनका उपयोग करके आप किसी भी ऑनलाइन वेबसाइट या शॉपिंग वेबसाइट पर पेमेंट कर पाएंगे.

यहां पर आपको यूपीआई से पेमेंट करने की सुविधा देते हैं. इसके अलावा इन बैंकों का इस्तेमाल आप नियमित तौर पर कर सकते हैं.

इन बैंकों में बैंक खाता खोलना बेहद आसान होता है आप अपने नजदीकी किसी भी पेमेंट्स बैंक के स्टोर पर जा सकते हैं और वहां पर अपने आधार कार्ड से बैंक खाता खुलवा सकते हैं.

वर्तमान समय में इंडियन पोस्ट पेमेंट बैंक (ippb Bank) इसी कैटेगरी में आता है जो आपको डिजिटल सेविंग अकाउंट ओपन करने की सुविधा देता है. इस बैंक खाते में आप 1 साल में आप ₹100000 तक पैसे जमा कर सकते है.

पेमेंट्स बैंक भी आपको एक Zero Balance Account Opening करने की सुविधा देते हैं वर्तमान समय में कुछ बैंक जैसे Paytm, Airtel Payments Bank आपको Unlimited Cash Deposits करने की भी सुविधा देते हैं.

यहां पर हमने भारत में मौजूद सभी पेमेंट बैंक की लिस्ट प्रदान की है जिसे आप नीचे दी गई सारणी में देख सकते हैं:

Sr No	Payments Banks in India
1	Fino Payments Bank
2	Paytm Payments Bank
3	Nsdl Payments Bank
4	Airtel Payments Bank
5	India Post Payments Bank
6	Jio Payments Bank

नियो-बैंक को असफल होने में कौन से कारक योगदान दे सकते हैं? (What Factors Can Contribute a Neo-Bank to Fail)

नियो बैंकिंग को असफल होने में कई सारे कारक योगदान दे सकते हैं. यहां पर हमने कुछ ऐसी ही कारकों के बारे में बताया है जिसके चलते नियो बैंक फेल हो सकते हैं:

1️⃣  रेगुलेटरी और अनुपालन कारक Neo Banks के असफल होने का सबसे पहला कारण हो सकता है, क्योंकि अभी तक रिजर्व बैंक ऑफ इंडिया (rbi) ने किसी भी Neo Bank को बिना बैंकिंग शाखा की तरह कार्य करने के लिए लाइसेंस नहीं दिया है.
2️⃣  नियो बैंकिंग द्वारा ऑफर किए जाने वाले प्रोडक्ट आमतौर पर सीमित मात्रा में होते हैं. कई बार आवेदक की जरूरतों को पूरा करने के लिए Neo Banks असमर्थ हो सकते हैं.
3️⃣   नियो बैंक कोर बैंकिंग सुविधा प्रदान नहीं करते हैं और इसलिए, एचएनआई ग्राहक, जो व्यक्तिगत रूप से व्यवसाय करना पसंद करते हैं, इस तरह के बैंक की ओर आकर्षित नहीं होते हैं.
4️⃣  पिछले कुछ सालों में नींव बैंक बहुत ज्यादा पॉपुलर हुए हैं कोई फिजिकल ब्रांच ना होने के कारण इन बैंकों पर ज्यादा विश्वास नहीं किया जा सकता सुरक्षा की प्रणाली की नजर से यह बैंक अत्यधिक सुरक्षित नहीं हो सकते कहीं ना कहीं बैंक सिस्टम के डूबने का खतरा बना रहता है.

Conclusion

न्यू बैंक का भविष्य कैसा है, न्यू बैंक का उदय कैसे हुआ, न्यू बैंक कैसे बैंक होते हैं, नियो बैंक को कौन-कौन से कारक है असफल कर सकते हैं.
इसके बारे में अभी हमने आपको जानकारी दी है.

Disclaimer: यहां पर यह जानकारी इंटरनेट पर मौजूद कई सारी वेबसाइट और न्यूज़पेपर को पढ़ने के बाद बहुत ज्यादा रिसर्च करने के बाद प्रदान की गई है. यहां पर यह जानकारी सिर्फ और सिर्फ एजुकेशनल परपस हेतु उपयोग की गई है. हम किसी भी बैंकिंग सिस्टम का अनादर नहीं करते.

उम्मीद करता हूं दोस्तों आज की जानकारी आपको बेहद हेल्पफुल रही होगी यदि आपके मन में किसी भी तरह का सवाल आ रहा है Neo Banks रिलेटेड तो आप हमें नीचे कमेंट कर सकते हैं इसी तरह की लेटेस्ट जानकारी के लिए आप हमारी वेबसाइट Myneobank.Com को फॉलो कर सकते हैं.